小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍變更審批
基本編碼:37105800200108
實(shí)施編碼:1137000069808404902371058002001
本事項(xiàng)由行業(yè)準(zhǔn)入和處置處提供服務(wù)
基本信息
事項(xiàng)類型 | 其他權(quán)力 | 權(quán)力來源 | 法定本級行使 | |
辦件類型 | 承諾件 | 到辦事現(xiàn)場次數(shù) | 0 | |
實(shí)施主體 | 山東省地方金融管理局 | 實(shí)施主體性質(zhì) | 法定機(jī)關(guān) | |
承諾辦結(jié)時限 | 20 工作日 | 法定辦結(jié)時限 | 30 工作日 | |
是否進(jìn)駐政務(wù)大廳 | 是 | 聯(lián)辦機(jī)構(gòu) | - | |
是否一次辦好 | 是 | 事項(xiàng)版本 | 12409 | |
服務(wù)對象類型 | 企業(yè)法人 | 是否涉及中介服務(wù) | 否 | |
通辦業(yè)務(wù)范圍 | - | 辦理形式 | 網(wǎng)上辦理 | |
行使層級 | 省級 | |||
是否支持快遞申請 | 否 | 申請材料聯(lián)系人 | - | |
申請材料收件人聯(lián)系電話 | - | 申請人材料郵寄地址 | - | |
網(wǎng)上辦理深度 | 互聯(lián)網(wǎng)咨詢,互聯(lián)網(wǎng)收件,互聯(lián)網(wǎng)預(yù)審,互聯(lián)網(wǎng)受理,互聯(lián)網(wǎng)辦理,互聯(lián)網(wǎng)辦理結(jié)果信息反饋 | |||
事項(xiàng)狀態(tài) | 已發(fā)布 |
辦理信息
是否需要向社會公示 | 是 |
辦理方式 | 自辦件 |
辦理時間 | 星期一至星期五,,上午8:30-11:30,下午13:00-17:00(法定節(jié)假日除外) |
辦理地點(diǎn) | 山東省濟(jì)南市市中區(qū)站前街9號山東省政務(wù)服務(wù)中心 - A18 |
審批結(jié)果名稱 | 關(guān)于XX小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍變更的批復(fù) |
審批結(jié)果類型 | 批文 |
審批結(jié)果送達(dá)方式 | - |
設(shè)定依據(jù)
依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
制定機(jī)關(guān) | 中國銀保監(jiān)會 |
發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
依據(jù)內(nèi)容 | 三,、加強(qiáng)監(jiān)督管理,,整頓行業(yè)秩序 (十五)明確監(jiān)管責(zé)任,。 ?。ㄗ灾螀^(qū),、直轄市)人民政府負(fù)責(zé)對轄內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險處置,地方金融監(jiān)管部門具體落實(shí),。除設(shè)立,、終止等重大事項(xiàng)外,省級地方金融監(jiān)管部門可以委托地級,、縣級地方金融監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管,、現(xiàn)場檢查,、違法違規(guī)行為查處等部分監(jiān)管工作。 |
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依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
制定機(jī)關(guān) | 中國銀保監(jiān)會辦公廳 |
發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
依據(jù)內(nèi)容 | (六)注重服務(wù)當(dāng)?shù)?。小額貸款公司原則上應(yīng)當(dāng)在公司住所所屬縣級行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù),。對于經(jīng)營管理較好、風(fēng)控能力較強(qiáng),、監(jiān)管評價良好的小額貸款公司,,經(jīng)地方金融監(jiān)管部門同意,可以放寬經(jīng)營區(qū)域限制,,但不得超出公司住所所屬省級行政區(qū)域,。經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)等另有規(guī)定的除外。 |
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依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
制定機(jī)關(guān) | 中國銀保監(jiān)會辦公廳 |
發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
依據(jù)內(nèi)容 | 三,、加強(qiáng)監(jiān)督管理,,整頓行業(yè)秩序 (十五)明確監(jiān)管責(zé)任。?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)人民政府負(fù)責(zé)對轄內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險處置,,地方金融監(jiān)管部門具體落實(shí),。除設(shè)立、終止等重大事項(xiàng)外,,省級地方金融監(jiān)管部門可以委托地級,、縣級地方金融監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查,、違法違規(guī)行為查處等部分監(jiān)管工作,。 (十六)完善準(zhǔn)入管理。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)有規(guī)定,,嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),、規(guī)范流程,加強(qiáng)與市場監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào),,嚴(yán)把小額貸款公司準(zhǔn)入關(guān),,對股東資信水平、入股資金來源,、風(fēng)險管控能力等加強(qiáng)審查,,促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展;同時,,寓監(jiān)管于服務(wù),、提高審核效率,為市場主體減負(fù),。 (十七)實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管,。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對小額貸款公司的非現(xiàn)場監(jiān)管,,依法收集小額貸款公司財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營管理資料,、審計(jì)報(bào)告等數(shù)據(jù)信息,,定期向銀保監(jiān)會報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)信息;對小額貸款公司的業(yè)務(wù)活動及風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)管分析和評估,。 (十八)開展現(xiàn)場檢查,。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法對小額貸款公司開展現(xiàn)場檢查,采取進(jìn)入小額貸款公司的辦公場所或者營業(yè)場所進(jìn)行檢查,,詢問與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的人員,,查閱、復(fù)制與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件,、資料,,復(fù)制業(yè)務(wù)系統(tǒng)有關(guān)數(shù)據(jù)資料等措施,深入了解公司運(yùn)營狀況,,查清違法違規(guī)行為,。 (十九)加大監(jiān)管力度。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照現(xiàn)有規(guī)定,,暫停新增小額貸款公司從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)及其他跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市)業(yè)務(wù),。對依照《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(整治辦函〔2019〕83號)轉(zhuǎn)型的機(jī)構(gòu),,要嚴(yán)格審查資質(zhì),加強(qiáng)事中事后監(jiān)管,。 (二十)建設(shè)監(jiān)管隊(duì)伍,。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)管隊(duì)伍建設(shè),提高監(jiān)管專業(yè)化水平,,按照監(jiān)管要求和職責(zé)配備專職監(jiān)管員,,專職監(jiān)管員的人數(shù)、能力應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管對象數(shù)量,、業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配,。 (二十一)實(shí)施分類監(jiān)管。地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立小額貸款公司監(jiān)管評價制度,,根據(jù)小額貸款公司的經(jīng)營規(guī)模,、管理水平、合規(guī)情況,、風(fēng)險狀況等對小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管評級,,并根據(jù)評級結(jié)果對小額貸款公司實(shí)施分類監(jiān)督管理。 (二十二)加大處罰力度,。小額貸款公司違法違規(guī)經(jīng)營,,有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的,,地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)有關(guān)部門依照規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定及未達(dá)到處罰標(biāo)準(zhǔn)的,,地方金融監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話,、出具警示函、責(zé)令改正,、通報(bào)批評,、將其違法違規(guī)情況記入違法違規(guī)經(jīng)營行為信息庫并公布等監(jiān)管措施;涉嫌犯罪的,,移交公安機(jī)關(guān)查處,。 (二十三)凈化行業(yè)環(huán)境。對“失聯(lián)”或者“空殼”公司,,地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)市場監(jiān)管等部門將其列入經(jīng)營異常名錄,、依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照,勸導(dǎo)其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務(wù)范圍,、自愿注銷,,或以其他方式引導(dǎo)其退出小額貸款公司行業(yè)。 滿足以下條件之一的公司,,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“失聯(lián)”公司:無法取得聯(lián)系,;在公司住所實(shí)地排查無法找到;雖然可以聯(lián)系到公司工作人員,,但其并不知情也不能聯(lián)系到公司實(shí)際控制人;連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報(bào)送數(shù)據(jù)信息,。 滿足以下條件之一的公司,,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“空殼”公司:近6個月無正當(dāng)理由自行停業(yè)(未開展發(fā)放貸款等業(yè)務(wù));近6個月無納稅記錄或“零申報(bào)”(享受國家稅收優(yōu)惠政策免稅的除外),;近6個月無社保繳納記錄,。 (二十四)開展風(fēng)險處置。針對信用風(fēng)險高企,、資本及撥備嚴(yán)重不足,、經(jīng)營持續(xù)惡化等存在重大經(jīng)營風(fēng)險的小額貸款公司,地方金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法組織開展風(fēng)險處置,。 (二十五)依法市場退出,。小額貸款公司解散或被依法宣告破產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算并注銷,,清算過程接受地方金融監(jiān)管部門監(jiān)督,。針對存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的小額貸款公司,地方金融監(jiān)管部門可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定取消其小額貸款公司試點(diǎn)資格,,并協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門變更其名稱,、業(yè)務(wù)范圍或者注銷,。 |
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依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
制定機(jī)關(guān) | 中國銀保監(jiān)會 |
發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
依據(jù)內(nèi)容 | 三、加強(qiáng)監(jiān)督管理,,整頓行業(yè)秩序 (十五)明確監(jiān)管責(zé)任,。 省(自治區(qū),、直轄市)人民政府負(fù)責(zé)對轄內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險處置,,地方金融監(jiān)管部門具體落實(shí)。除設(shè)立,、終止等重大事項(xiàng)外,,省級地方金融監(jiān)管部門可以委托地級、縣級地方金融監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管,、現(xiàn)場檢查,、違法違規(guī)行為查處等部分監(jiān)管工作。 |
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依據(jù)名稱 | 《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》 |
依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
制定機(jī)關(guān) | 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,,中國人民銀行 |
發(fā)文字號 | 銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號 |
依據(jù)內(nèi)容 | 二,、小額貸款公司的設(shè)立 ……。申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司,,應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請,,經(jīng)批準(zhǔn)后,到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照,?!?/td> |
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依據(jù)名稱 | 《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》 |
依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
制定機(jī)關(guān) | 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會,,中國人民銀行 |
發(fā)文字號 | 銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號 |
依據(jù)內(nèi)容 | 二,、小額貸款公司的設(shè)立 ……。申請?jiān)O(shè)立小額貸款公司,,應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請,,經(jīng)批準(zhǔn)后,到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照,?!?/td> |
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依據(jù)名稱 | 《山東省地方金融條例》 |
依據(jù)類別 | 地方性法規(guī) |
制定機(jī)關(guān) | 山東省人民代表大會常務(wù)委員會 |
發(fā)文字號 | 2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十次會議通過 |
依據(jù)內(nèi)容 | 第三十二條 設(shè)立由法律,、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司,、融資擔(dān)保公司以及其他金融組織,應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定的條件,,經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),。 |
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依據(jù)名稱 | 《山東省地方金融條例》 |
依據(jù)類別 | 地方性法規(guī) |
制定機(jī)關(guān) | 山東省人民代表大會常務(wù)委員會 |
發(fā)文字號 | 2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十次會議通過 |
依據(jù)內(nèi)容 | 第三十二條 設(shè)立由法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司,、融資擔(dān)保公司以及其他金融組織,,應(yīng)當(dāng)符合國家規(guī)定的條件,,經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 |
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辦理流程
環(huán)節(jié)名稱 | 辦理內(nèi)容 | 辦理期限 | 審查標(biāo)準(zhǔn) | 辦理結(jié)果 |
初審 | 重點(diǎn)審查材料是否完整,、程序是否合規(guī),、材料表述的內(nèi)容是否符合政策規(guī)定等。 | 3 | 是否符合相關(guān)政策規(guī)定 | 初審意見 |
復(fù)審 | 對申請材料進(jìn)行復(fù)審 | 4 | 是否符合相關(guān)政策規(guī)定 | 復(fù)審意見 |
會審 | 提交室(委)務(wù)會議審議相關(guān)審批事項(xiàng) | 10 | 是否符合相關(guān)政策規(guī)定 | 是否審核通過 |
辦結(jié) | 簽發(fā)批復(fù)文件 | 3 | 暫無 | 批復(fù)文件 |
法律救濟(jì)
行政復(fù)議
部門:山東省人民政府
地址:濟(jì)南市歷下區(qū)山大路207—2號山東省人民政府行政復(fù)議辦公室
電話:0531-51781827
行政訴訟
部門:山東省濟(jì)南市歷下區(qū)法院
地址:山東省濟(jì)南市歷下區(qū)歷山路147號
電話:0531-81691000
受理?xiàng)l件
經(jīng)營指標(biāo),、評級結(jié)果,、成立年限、變更后法人股東持股比例等符合我省政策的小額貸款公司
材料目錄
材料名稱 | 材料類型 | 材料介質(zhì)(形式) | 紙質(zhì)材料份數(shù) | 紙質(zhì)材料規(guī)格 | 對應(yīng)電子證照 | 材料提交方式 | 來源渠道 | 來源渠道說明 | 材料必要性 | 空白表格 | 示例樣表 | 填報(bào)須知 | 受理標(biāo)準(zhǔn) | 備注 |
市級地方金融管理機(jī)構(gòu)關(guān)于地方金融組織變更事項(xiàng)審 查情況的報(bào)告 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | 1.申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張(需提供原件的歷史文件除外),。2.申報(bào)材料標(biāo)題須用二號宋體(加粗)書寫,,正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結(jié)構(gòu)層次序數(shù)依次用“一,、”“(一)”“1.”“(1)”標(biāo)注,;一般第一層用黑體字、第二層用楷體字,、第三層和第四層用仿宋體字標(biāo)注,。 3.申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫外,應(yīng)雙面打印,。4.申報(bào)材料要版面干凈,、整潔,不得涂改,。 | - | 窗口提交 | 政府部門核發(fā) | 由市地方金融管理局出具 | 必要 | 01市級管理機(jī)構(gòu)關(guān)于變更申請審查情況的報(bào)告.pdf | 01市級管理機(jī)構(gòu)關(guān)于變更申請審查情況的報(bào)告.pdf | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
變更事項(xiàng)登記表 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 3 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備、市級地方金融管理機(jī)構(gòu)審查蓋章 | 必要 | 02變更事項(xiàng)登記表 .docx | 02變更事項(xiàng)登記表 .docx | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
申請書 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | 1.申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張(需提供原件的歷史文件除外),。2.申報(bào)材料標(biāo)題須用二號宋體(加粗)書寫,正文用三號仿宋GB2312書寫,。正文結(jié)構(gòu)層次序數(shù)依次用“一、”“(一)”“1.”“(1)”標(biāo)注,;一般第一層用黑體字,、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標(biāo)注,。 3.申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫外,,應(yīng)雙面打印。4.申報(bào)材料要版面干凈,、整潔,,不得涂改。 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 由申請人在服務(wù)指南中下載示例范本,,并根據(jù)自身實(shí)際填寫后提供,。 | 必要 | 03申請書.pdf | 03申請書.pdf | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
最近一個年度審計(jì)報(bào)告和最近一個月份財(cái)務(wù)報(bào)表 | 原件或復(fù)印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | 1.申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張(需提供原件的歷史文件除外)。2.申報(bào)材料標(biāo)題須用二號宋體(加粗)書寫,,正文用三號仿宋GB2312書寫,。正文結(jié)構(gòu)層次序數(shù)依次用“一、”“(一)”“1.”“(1)”標(biāo)注,;一般第一層用黑體字,、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標(biāo)注,。 3.申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫外,,應(yīng)雙面打印。4.申報(bào)材料要版面干凈,、整潔,,不得涂改。 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 由具備資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具 | 必要 | 審計(jì)報(bào)告.docx | 審計(jì)報(bào)告.docx | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
股東會,、董事會或其他有權(quán)決定機(jī)構(gòu)同意該事項(xiàng)變更的決議及議案 | 原件或復(fù)印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | - | 申請人自備 | 必要 | 股東會決議書.docx | 股東會決議書.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
承諾書 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 承諾書.pdf | 承諾書.pdf | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
可行性研究報(bào)告 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 可行性研究報(bào)告.docx | 可行性研究報(bào)告.docx | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
變更后業(yè)務(wù)的操作規(guī)程,內(nèi)控及風(fēng)險管理制度 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | XX小額貸款公司風(fēng)險管理制度.docx | XX小額貸款公司風(fēng)險管理制度.docx | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
變更后業(yè)務(wù)管理人員,、業(yè)務(wù)人員配備情況和簡歷 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 業(yè)務(wù)管理人員,、業(yè)務(wù)人員配備情況.docx | 業(yè)務(wù)管理人員、業(yè)務(wù)人員配備情況.docx | - | 材料完整,、要件齊全 | - |
常見問題
問 : 小額貸款公司業(yè)務(wù)范圍變更需提報(bào)哪些材料,?
回答:詳見材料目錄,。